Bonifici, quando scattano i controlli del fisco: l'elenco delle parole da non usare nella causale

Forse non tutti sanno che alcune parole nella causale dei bonifici possono attirare l’attenzione del Fisco, con il rischio di controlli più approfonditi. I bonifici bancari sono strumenti di pagamento quotidiani, ma ciò che scriviamo nella causale può comportare conseguenze significative.

Un bonifico è una transazione finanziaria che prevede il trasferimento di fondi da un ordinante a un beneficiario. Gli elementi essenziali includono i dati identificativi dell’operazione, gli IBAN, l’importo e la data della transazione. Spesso viene aggiunta anche la causale, ovvero la motivazione del trasferimento: un dettaglio cruciale per garantire trasparenza fiscale.

L’importanza della causale e le parole da evitare

Inserire una causale non è obbligatorio, ma è fondamentale prestare attenzione ai termini utilizzati, poiché alcune parole possono sollecitare controlli fiscali. Secondo Brocardi.it, l’uso di parole “vietate” aumenta il rischio di indagini del Fisco.

Tra le parole da evitare ci sono:

• Donazione o regalo: potrebbe suggerire movimenti non dichiarati.

• Prestito: può destare sospetti su transazioni non tracciate.

• Scommesse: segnala attività potenzialmente illegali.

• Contanti: richiama movimenti di denaro fisico non dichiarato.

• Denaro per lavoro in nero: evoca attività non regolari.

• Pagamenti per droga o tangenti: indicano attività illecite.

È consigliabile anche evitare causali poco chiare o generiche, come “varie ed eventuali” o termini vaghi come “cose”.

Come evitare controlli indesiderati

L’Agenzia delle Entrate ha accesso completo ai dati dei conti correnti e utilizza queste informazioni per avviare accertamenti fiscali al primo segnale di allarme. Per ridurre il rischio di verifiche fiscali, è essenziale scrivere la causale in modo preciso e chiaro, evitando termini ambigui o sospetti. Prestare attenzione al linguaggio usato nei bonifici significa tutelarsi e garantire trasparenza nelle transazioni finanziarie.